Утверждены критерии отбора и Правила рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования финансовых организаций (аннотация к документу от 27.09.2018) (©Paragraph 2018 / 5.0.2.9)

Утверждены критерии отбора и Правила рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования финансовых организаций

Аннотация к документу: Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 сентября 2018 года № 225 «Об утверждении критериев отбора и Правил рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования» (не введено в действие)

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан утверждены следующие критерии отбора для участия в особом режиме регулирования:

1) заявитель является финансовой организацией-резидентом Республики Казахстан и (или) иным юридическим лицом-резидентом Республики Казахстан, осуществляющим деятельность в финансовой сфере, деятельность, связанную с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами, не менее 2 (двух) лет;

2) обязательства заявителя на дату подачи заявления для участия в рамках особого режима регулирования не превышают его активы;

3) у заявителя отсутствуют убытки по результатам 2 (двух) завершенных финансовых лет;

4) у учредителя - физического лица либо первого руководителя исполнительного органа или органа управления учредителя - юридического лица заявителя отсутствует неснятая или непогашенная судимость и (или) в отношении них не осуществлялось уголовное преследование за уголовные правонарушения в сфере экономической деятельности;

Действие подпункта 5 пункта 1 приостановлено до 1 января 2019 г.

6) деятельность (услуга, продукт) заявителя, планируемая к осуществлению (предоставлению) в рамках особого режима регулирования, соответствует одному или нескольким из нижеперечисленных условий:

способствует повышению конкуренции на рынке финансовых услуг;

способствует развитию финансового рынка и соответствует интересам потребителей;

способствует повышению географической и финансовой доступности;

предусматривает внедрение новых технологий и инноваций на финансовом рынке;

направлена на снижение издержек и рисков для потребителей финансовых услуг и участников финансового рынка;

7) представленный заявителем для участия в особом режиме регулирования бизнес-план соответствует целям особого режима регулирования.

Утвердить прилагаемые Правила рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования.

Для осуществления (предоставления) деятельности (услуги, продукта) в рамках особого режима регулирования и заключения договора заявитель представляет в Национальный Банк заявление для участия в рамках особого режима регулирования (далее - заявление) по форме согласно приложению к Правилам, с приложением следующих документов и информации:

1) копии учредительных документов (нотариально засвидетельствованные в случае непредставления оригиналов для сверки);

2) сведения об учредителях (участниках), акционерах, о первом руководителе (членах) исполнительного органа, с указанием полного наименования и места нахождения юридического лица;

3) бизнес-план, содержащий:

обоснование необходимости осуществления (предоставления) деятельности (услуги, продукта) в рамках особого режима регулирования;

описание деятельности (услуги, продукта), планируемой (планируемого) к осуществлению (предоставлению) в рамках особого режима регулирования;

описание целевых потребителей (при наличии) осуществляемой (предоставляемых) деятельности (услуги, продукта) в рамках особого режима регулирования и сведения о наличии потребителей, заинтересованных в услуге (продукте) заявителя, предоставляемой (предоставляемом) в рамках особого режима регулирования;

указание территории осуществления (предоставления) деятельности (услуги, продукта) в рамках особого режима регулирования;

описание потенциальных преимуществ деятельности (услуги, продукта), а также возможных рисков для потребителей;

план управления рисками (описание рисков, связанных с осуществлением (предоставлением) деятельности (услуги, продукта) в рамках особого режима регулирования, и способы управления рисками на период осуществления такой деятельности);

планируемые масштабы деятельности в рамках особого режима регулирования: количество потребителей, описание и объем операций;

4) срок, в течение которого заявитель планирует осуществление (предоставление) деятельности (услуги, продукта) в рамках особого режима регулирования;

5) этапы развития деятельности в рамках особого режима регулирования, ожидаемые результаты, критерии и показатели оценки эффективности деятельности (услуги, продукта) заявителя в рамках особого режима регулирования;

6) план мероприятий с описанием порядка прекращения деятельности (услуги, продукта) и исполнения договорных отношений с потребителями на случай планового или досрочного прекращения действия договора;

7) пределы действия норм законов Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республики Казахстан», от 23 декабря 1995 года «Об ипотеке недвижимого имущества», от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности», от 2 июля 2003 года «О рынке ценных бумаг», от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», от 13 июня 2005 года «О валютном регулировании и валютном контроле», от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях», от 21 июня 2013 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» и нормативных правовых актов Национального Банка, принимаемых в соответствии с указанными законами, на заявителя в рамках особого режима регулирования.

Если заявителем является финансовая организация-резидент Республики Казахстан, сведения, предусмотренные подпунктами 1) и 2) части первой настоящего пункта не предоставляются.

Национальный Банк рассматривает заявление в течение 30 (тридцати) рабочих дней с даты его получения.

Постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

 

8 ноября 2018, 14:30
Источник, интернет-ресурс: ИС «Параграф»

Если вы обнаружили ошибку или опечатку – выделите фрагмент текста с ошибкой и нажмите на ссылку сообщить об ошибке.

Акции
Комментарии
Если вы видите данное сообщение, значит возникли проблемы с работой системы комментариев. Возможно у вас отключен JavaScript