Обнаружено блокирование рекламы на сайте

Уважаемые пользователи,

создатели сайта не желают превращать его в свалку рекламы, но для существования нашего сайта необходим показ нескольких баннеров.

просим отнестись с пониманием и добавить zakon.kz в список исключений вашей программы для блокировки рекламы (AdBlock и другие).

Новости за сегодня

«Прачечные» будут мочить

Теневой сектор становится широкомасштабной угрозой национальной безопасности

В Астане вспомнили о необходимости продемонстрировать меры по борьбе с отмыванием незаконно нажитых капиталов. Пока в форме обучающего семинара по вопросам финансового мониторинга для представителей коммерческих банков. Инициаторы проекта - Генеральная прокуратура, Ассоциация финансистов республики и Посольство США в РК.

От нелегального бизнеса страдает не только экономика. Планета приступила к борьбе с финансированием международного терроризма, а значит, в орбиту расследования попадает весь теневой сектор, действующий по общим схемам «отмыва». И здесь неважно, что производит «теневик» - наркотики, алкоголь или контрафактную видеопродукцию. Наказание будет одинаково строгим - каким именно, над этим сегодня и ломают головы казахстанские силовики и парламентарии.

Ранее Казахстан был знаменит акциями по легализации и амнистии капиталов, которые вызвали шепот критики в обществе. Но шепот перерос в ропот и шум по причине вполне объективных обстоятельств. В ряде секторов экономики «теневой» капитал страны по своим масштабам мог бы вполне потягаться с легальным (к примеру, известно, что в 2003 году в «тени» находилось 30 - 35 процентов всей собственности). Кроме того, вполне понятно, что в амнистии «теневиков» была заинтересована не только власть, но и финансово-промышленные группы, аффилиированные с оппозицией. Ведь все жили по одним, причем несовершенным, правилам переходной экономики, которая то и дело открывала неожиданные соблазны быстрого обогащения.

Банковская тайна доживает последние годы. Теперь времена изменились. Сегодня Казахстан готовится вступить во Всемирную торговую организацию, а это значит, что в стране должна быть не только законодательная база, но и реально действующая система противодействия хитроумным финансовым механизмам, в простонародье именуемых «отмывом». Кроме того, все без исключения международные организации, ведущие борьбу с терроризмом, пришли к выводу, что никакие меры не принесут эффекта, если не нанести мощного удара по финансовой организации экстремистов. После атак террористов на Нью-Йорк 11 сентября 2001 года в Соединенных Штатах либо невозможно, либо очень сложно внести на счет деньги, привезенные из-за рубежа, особенно из стран, оканчивающихся на «стан». Придется потратить уйму времени, чтобы доказать, что доллары получены не от торговли оружием или наркотиками. Вариант «договориться» в Америке не проходит, поскольку 80 процентов людей, охраняемых в США по программе защиты свидетелей, - банковские служащие, и благодаря их показаниям разрушается большинство преступных сетей отмывания денег (считается, что этот опыт возьмет на вооружение и финансовая разведка Казахстана - путем формирования сети информаторов из числа работников банков). Как известно, Швейцария добровольно снимает завесу тайны с информации о банковских счетах, а если страна войдет в Евросоюз, то ей придется раскрывать любую информацию уже не по решению суда, а на основании общих предписаний финансовых органов. Таким образом, во всем мире понятие «банковская тайна» доживает последние годы.

Но это на Западе. А в наших палестинах не так давно был вскрыт вопиющий факт: выяснилось, что работающий в Казахстане «Чайнабанк» совершает в день по 300 операций, а в сутки отправляет из нашей страны в КНР по 2,5 млн долларов. В ответ на запрос Генеральной прокуратуры китайские банкиры заявили, что у них нет закона, чтобы требовать отчета о легальности происхождения денег.

Казахстанские пятнадцать тысяч долларов. И, тем не менее, пока в банковском бизнесе многие правила игры все еще определяет Запад. В современном мире, усиленно борющемся с экстремизмом, банковская сфера должна стать прозрачной, а владельцы крупных сумм доказать их законное происхождение. Казахстан на стороне «цивилизованного» мира, а потому просто обязан следовать его правилам. Поэтому введение в стране системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма - неизбежная перспектива. На днях в мажилис парламента был направлен проект закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма».

В основном новая задача ляжет на плечи комитета финансового контроля Генеральной прокуратуры (финансовой разведки). В поле зрения попадут все объекты, работающие с крупными суммами денег, - банки, ломбарды, казино и даже благотворительные фонды.

Финансовый мониторинг будет распространяться на корреспондентские счета в банках второго уровня. Под подозрением окажутся счета, на которые в течение полутора лет ничего не поступало, а потом неожиданно «упала» крупная сумма. Также повышенное внимание контролеров будут вызывать перечисления средств от анонимных источников и открытие анонимных счетов. Называют и «пороговую» сумму, свыше которой все сделки будут тщательно контролироваться — 15 тысяч долларов. Известно, что на сегодняшний день между банками и властями существует неафишируемая договоренность, согласно которой сигнализируют о поступлениях сумм свыше 30 тысяч долларов.

За ликбезом - в Интернет. В Казахстане работает миссия Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Судя по формату и уровню встреч - представители администрации президента, канцелярии премьер-министра, Верховного суда, Национального банка, Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, Министерства экономики и бюджетного планирования, Министерства финансов, Минюста и правоохранительных органов республики - Казахстан к проблеме относится очень серьезно.

Известно, что группа предложила нашей стране техническое и консультационное содействие в разработке информационно-аналитической системы и проведении на базе российской федеральной службы по финансовому мониторингу серии обучающих семинаров для финансовых аналитиков.

Международное сотрудничество в борьбе с «отмывом» - это, конечно, прекрасно. Но не стоит на месте творческая и техническая мысль предприимчивых энтузиастов черного рынка. Силы несопоставимы - стремящихся обойти закон гораздо больше тех, кто его защищает. В распоряжении любого желающего встать на этот тернистый путь во всемирной сети открыты гигантские ресурсы. Особой популярностью пользуются соответствующие сайты Интернета, где могут бесплатно обучить способам «отмыва», оказать за плату юридические услуги в каждом конкретном случае, а также предоставить необходимое количество юридически чистых фирм-однодневок для финансовой операции.

Кстати, аналитические службы «отмыва» реагируют на законодательные новшества гораздо быстрее исполнителей из правоохранительных органов. В считанные дни каждый новый шедевр законотворчества разбирается по полочкам, а профессиональные юристы дают четкие инструкции: как обойти каждое юридическое нововведение.

Как работают мировые «прачечные»?

Чтобы понять, как работают финансовые «прачечные», необходимы не только специальные знания, но и самая настоящая финансовая разведка. Но чтобы их увидеть, достаточно просто посмотреть по сторонам.

Бурный рост количества ресторанов и кафе не всегда означает увеличение качества жизни граждан. Ресторанный бизнес создает идеальные возможности для перекачки крупных сумм под видом обслуживания клиентов, ведь для того, чтобы отследить их реальное количество, финансовой полиции необходим огромный штат сотрудников.

Оригинальную точку зрения на природу «строительного бума» по всему Казахстану высказал председатель Агентства по борьбе с экономической и коррупционной преступностью Сарыбай Калмурзаев. Он, конечно, разделяет общий оптимизм относительно небывалого роста экономики, но при этом делает любопытные наблюдения. Как только началось наведение порядка в зарубежных оффшорных зонах, количество проявивших интерес к строительному бизнесу в нашей стране резко возросло - сейчас на 15-миллионный Казахстан приходится более 500 строительных компаний. Здесь «отмывать» можно разными способами, начиная от искусственного завышения цен на строительные материалы и заканчивая эквилибристикой с подрядами и субподрядами. Не зря удивляются счастливые новоселы, когда «на котловане» они заключали договор с одной строительной фирмой, а заселяет их в отстроенный дом уже третья или четвертая.

Считается, что «грязные» деньги хорошо отмываются в казино и игорных домах. Но на Западе это сложно: налог на выигрыш в большинстве стран достигает 40-50 процентов. В казино принимают наличные, и выигрыш выдают тоже в наличных. Кроме того, за крупными выигрышами в казино ведется контроль. Владельцы и менеджеры игорных заведений обязаны предоставлять информацию о «подозрительных» клиентах. Однако казахстанские казино и игорные дома международных стандартов не придерживаются.

Как перемещают деньги?

Лидируют «подземная» банковская система IMVT и рынок ценных бумаг, предоставляющие огромные возможности всем желающим. Самый популярный способ перекачки денег в оффшор - продать большое количество ценных бумаг по бросовым ценам, а затем их выкупить через оффшорные зоны уже по завышенным.

Структура финансирования терактов 11 сентября в США была построена на безналичных переводах. Лучшие пособники террористов - телефон и Интернет, которые обеспечивают бесконтактные платежи и переводы. Поэтому FATF рекомендует установить «нижний порог» отслеживания подозрительных переводов с суммы 3 тысячи долларов. Но это, естественно, не панацея. Любую сумму можно разбить на более мелкие.

Хорошая «прачечная» - широко доступный страховой бизнес, оперирующий огромными суммами (2,5 трлн долларов по всему миру).

Еще проще - нанять консультантов или заказать маркетинговые исследования и заплатить за страничный отчет несколько миллионов долларов. Результат - завышение расходов и занижение налоговой базы.

Что такое «отмывание»?

Это легализация доходов от преступной деятельности, то есть операции с «грязными» деньгами через финансовые институты - банки, инвестиционные и страховые компании.

Почему «отмываются» деньги?

Прошли те времена, когда у мафии были в почете наличные. Учитывая то обстоятельство, что самые крупные купюры наиболее популярных валют - 500 евро и 100 долларов, перевозить крупные суммы небезопасно и подозрительно. К тому же операции по приобретению дорогостоящей собственности - яхт, домов и предприятий - производятся безналичным расчетом. Поэтому «грязные» деньги обязательно должны попадать в банковскую сферу.

Кто борется с «отмыванием»?

На Западе с отмыванием борется международная организация FATF (Группа финансового противодействия отмыванию денег). Эксперты этой организации выделяют три этапа легализации:

1. Внесение наличных денег на банковский счет.

2. «Заметание» следов (деньги несколько раз переводятся со счета на счет, чтобы замаскировать источник их происхождения).

3. Финансирование отмытыми деньгами преступной деятельности.

В России с 2002 года банки обязаны сообщать в Федеральную службу по финансовому мониторингу о любых операциях по снятию наличными денег в сумме 600 тысяч рублей в день (около 22 тысяч долларов).

В октябре прошлого года Казахстан вместе с Беларусью, Кыргызстаном, Китаем, Таджикистаном и Россией вступил в Евразийскую группу - региональную организацию по борьбе с отмыванием денег, созданную по образцу регионального органа FATF.

Владимир ЗАХАРЧУК, Алматы


Лучший выбор – инвес-тиции в свое образо-вание! MINI-MBA -43%

Если вы обнаружили ошибку или опечатку – выделите фрагмент текста с ошибкой и нажмите на ссылку сообщить об ошибке.

Комментарии
Загрузка комментариев...
Если вы видите данное сообщение, значит возникли проблемы с работой системы комментариев. Возможно у вас отключен JavaScript или заблокирован сайт http://hypercomments.com
Добавить комментарий
Введите имя
Чтобы увидеть код начните набирать сообщение Введите код из 3 сим-волов, отображенных черным цветом. Язык кода - русский. обновить код
Новости партнеров
Загрузка...
Loading...