Пресс-релиз Национального Банка Республики Казахстан от 5 декабря 2012 года № 48 «О ситуации на финансовом рынке»

Пресс-релиз Национального Банка Республики Казахстан от 5 декабря 2012 года № 48
О ситуации на финансовом рынке

1. Инфляция

2. Международные резервы и денежные агрегаты (предварительные данные)

3. Валютный рынок

4. Рынок государственных ценных бумаг

5. Межбанковский денежный рынок

6. Депозитный рынок

7. Кредитный рынок

1. Инфляция

По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике в ноябре 2012 года инфляция сложилась на уровне 0,7% (в ноябре 2011 года - 0,6%). Цены на продовольственные товары выросли на 0,7% (на 0,8%), на непродовольственные товары - на 0,4% (на 0,4%), на платные услуги - на 1,1% (на 0,4%).

На рынке продовольственных товаров в предыдущем месяце в наибольшей степени подорожали яйца на 4,7%, макаронные изделия - на 1,7%, масла и жиры - на 1,2%, молочные продукты - на 1,0%, фрукты и овощи - на 0,8%, мука - на 0,9%, мясо и мясопродукты - на 0,6%. Цены на сахар снизились на 1,2%, гречневую крупу - на 0,4%.

В группе непродовольственных товаров цены на одежду и обувь повысились на 0,6%, предметы домашнего обихода - на 0,4%, медикаменты - на 0,2%. Стоимость бензина и дизельного топлива осталась неизменной.

В группе платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы выросла на 1,4%. При этом тарифы за горячую воду выросли на 3,7%, центральное отопление - на 2,9%, сбор мусора - на 2,6%, аренду жилья - на 1,6%. За прошедший месяц поднялись цены на услуги связи на 1,9% (почтовые услуги - на 37,3%), услуги транспорта - на 0,3%, медицинские услуги - на 1,2%.

В январе-ноябре 2012 года инфляция составила 5,3% (в январе-ноябре 2011 года - 7,0%). Продовольственные товары с начала 2012 года стали дороже на 4,5% (на 8,8%), непродовольственные товары - на 3,2% (на 4,8%), платные услуги - на 8,7% (на 7,1%). (График 1).

График 1

Инфляция и ее составляющие за январь-ноябрь 2011 и 2012 гг.

В ноябре 2012 года инфляция в годовом выражении составила 5,6% (в декабре 2011 года - 7,4%). За последние 12 месяцев продовольственные товары стали дороже на 4,8% (на 9,1%), непродовольственные товары - на 3,6% (на 5,3%), платные услуги - на 8,9% (на 7,3%).

2. Международные резервы и денежные агрегаты (предварительные данные)

В ноябре 2012 года произошло увеличение международных резервов Национального Банка. Валовые международные резервы Национального Банка выросли на 2,0% до 29,6 млрд. долл. США (с начала года - рост на 1,1%). Чистые международные резервы Национального Банка выросли на 2,0% и составили 29,1 млрд. долл. США (с начала года - рост на 1,2%). Чистые валютные запасы (СКВ) за ноябрь 2012 года выросли на 2,0%. Активы в золоте выросли на 2,2% в результате проведенных операций, а также увеличения его цены на мировых рынках.

За ноябрь 2012 года международные резервы страны в целом, включая активы Национального фонда в иностранной валюте (по предварительным данным 57,5 млрд. долл. США), увеличились на 1,4% до 87,2 млрд. долл. США (с начала года - рост на 19,5%).

За ноябрь 2012 года денежная база сжалась на 5,2% и составила 2686,1 млрд. тенге (с начала года - сжатие на 5,3%). Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном Банке, сжалась на 4,4% до 2 645,8 млрд. тенге.

За октябрь 2012 года денежная масса увеличилась на 1,6% до 10 686,2 млрд. тенге (с начала года - рост на 9,6%). Объем наличных денег в обращении снизился на 1,0% до 1 407,6 млрд. тенге (с начала года - рост на 3,1%), депозиты в банковской системе выросли на 2,0% до 9 278,7 млрд. тенге (с начала года - рост на 10,6%). Доля депозитов в структуре денежной массы увеличилась с 86,5% в сентябре 2012 года до 86,8% в октябре 2012 года. Основной причиной роста доли депозитов послужили опережающие темпы роста объема депозитов по сравнению с темпом роста наличных денег в обращении.

Денежный мультипликатор увеличился с 3,56 в сентябре 2012 года до 3,77 по итогам октября 2012 года вследствие роста денежной массы на фоне сжатия денежной базы, зафиксированных в октябре 2012 года.

3. Валютный рынок

В ноябре 2012 года курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне 150,07-150,86 тенге за 1 доллар США. За ноябрь 2012 года тенге укрепился на 0,2%, и на конец месяца биржевой курс тенге составил 150,52 тенге за доллар США.

В ноябре 2012 года объем операций на Казахстанской Фондовой Бирже с учетом сделок на дополнительных торгах увеличился по сравнению с октябрем 2012 года на 20,4% и составил 5,6 млрд. долл. США. На внебиржевом валютном рынке объем операций (по предварительным данным) вырос на 62,3% и составил 2,5 млрд. долл. США.

В целом объем операций на внутреннем валютном рынке вырос на 32,1% и составил 8,1 млрд. долл. США.

4. Рынок государственных ценных бумаг

В ноябре 2012 года состоялось 16 аукционов по размещению государственных ценных бумаг Министерства финансов. На них были размещены, 9-месячные МЕККАМ (9,8 млрд. тенге), 2-летние МЕОКАМ (7,6 млрд. тенге), 3-летние МЕОКАМ (4,6 млрд. тенге), 4-летние МЕОКАМ (3,6 млрд. тенге), 5-летние МЕОКАМ (7,7 млрд. тенге и 2,6 млрд. тенге), 6-летние МЕУКАМ (2,4 млрд. тенге и 2,1 млрд. тенге), 9-летние МЕУКАМ (11,6 млрд. тенге), 10-летние МЕУКАМ (0,3 млрд. тенге и 2,0 млрд. тенге), 13-летние МЕУКАМ (4,8 млрд. тенге и 1,6 млрд. тенге), 15-летние МЕУКАМ (1,6 млрд. тенге), 11-летние МЕУЖКАМ (52,5 млрд. тенге), 15-летние МЕУЖКАМ (49,2 млрд. тенге).

Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила: по 9-месячным МЕККАМ - 2,50%, 2-летним МЕОКАМ - 3,02%, 3-летним МЕОКАМ - 4,06%, 4-летним МЕОКАМ - 5,37%, 5-летним МЕОКАМ - 5,06% и 5,58%, 6-летним МЕУКАМ - 5,75%, 9-летним МЕУКАМ - 6,00%, 10-летним МЕУКАМ - 6,60%, 13-летним МЕУКАМ - 6,80% и 6,60%, 15-летним МЕУКАМ - 6,60%, по 11 и 15-летним МЕУЖКАМ - 0,01% над уровнем инфляции.

Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец ноября 2012 года составил 2 849,6 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 5,7%.

Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана. Объем эмиссии нот Национального Банка за ноябрь 2012 года по сравнению с октябрем 2012 года увеличился на 12,8% и составил 12,4 млрд. тенге.

При этом состоялся 1 аукцион по размещению 3-месячных нот, эффективная доходность по которым составила 1,05%.

Объем нот в обращении на конец ноября 2012 года по сравнению с октябрем 2012 года сократился на 19,2% и составил 263,0 млрд. тенге.

5. Межбанковский денежный рынок

В октябре 2012 года общий объем размещенных межбанковских депозитов по сравнению с сентябрем 2012 года увеличился на 12,5%, составив в эквиваленте 1287,3 млрд. тенге.

Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов уменьшился на 24,5% и составил 177,0 млрд. тенге (13,8% от общего объема размещенных депозитов). При этом средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным межбанковским тенговым депозитам в октябре 2012 года выросла с 0,83% до 0,85%.

Объем привлеченных Национальным Банком депозитов от банков в октябре 2012 года по сравнению с сентябрем уменьшился на 21,8% до 155,6 млрд. тенге.

В октябре 2012 года объем размещенных долларовых депозитов по сравнению с сентябрем 2012 года увеличился на 17,4% и составил 7,0 млрд. долл. США (81,6% от общего объема размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным долларовым депозитам в октябре 2012 года выросла с 0,13% до 0,18%.

Объемы размещения депозитов в евро и рублях незначительны - 1,8 и 2,8% от общего объема размещенных депозитов соответственно.

Доля межбанковских депозитов в иностранной валюте увеличилась за октябрь 2012 года с 79,5% до 86,2% от общего объема размещенных депозитов. Доля депозитов, размещенных в банках-нерезидентах в иностранной валюте, увеличилась с 76,3% до 83,8% от общего объема размещенных межбанковских депозитов.

6. Депозитный рынок

Общий объем депозитов резидентов в депозитных организациях за октябрь 2012 года повысился на 2,0% до 9 278,7 млрд. тенге (с начала года рост на 10,6%). Депозиты юридических лиц выросли за месяц на 2,8% до 6 122,2 млрд. тенге, депозиты физических лиц повысились на 0,7% до 3 156,5 млрд. тенге.

В октябре 2012 года объем депозитов в иностранной валюте повысился на 1,7% до 2 874,5 млрд. тенге, в национальной валюте - увеличился на 2,2% до 6 404,2 млрд. тенге. Удельный вес депозитов в тенге в октябре 2012 года повысился до 69,0%, по сравнению с 68,9% в сентябре 2012 года.

Вклады населения в банках (с учетом нерезидентов) повысились за октябрь 2012 года на 0,7% до 3 189,4 млрд. тенге (с начала года рост на 15,6%). В структуре вкладов населения тенговые депозиты увеличились на 1,1% до 1 868,5 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте - повысились на 0,1% до 1 320,9 млрд. тенге. В результате, удельный вес тенговых депозитов повысился до 58,6%, по сравнению с 58,3% в сентябре 2012 года.

В октябре 2012 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным депозитам небанковских юридических лиц составила 2,0% (в сентябре 2012 года - 2,3%), а по депозитам физических лиц - 8,2% (8,3%).

7. Кредитный рынок

Общий объем кредитования банками экономики за октябрь 2012 года повысился на 1%, составив 9 621,6 млрд. тенге (с начала года рост на 9,2%).

В октябре 2012 года объем кредитов в национальной валюте увеличился на 1,5% до 6 681,6 млрд. тенге (с начала года рост на 17,6%), в иностранной валюте - понизился на 0,3% (с начала года - снижение на 6%), составив 2 940,0 млрд. тенге. Удельный вес тенговых кредитов в октябре 2012 года повысился до 69,4%, по сравнению с 69,1% в сентябре 2012 года.

Долгосрочное кредитование в октябре 2012 года увеличилось на 0,9% до 7 812,4 млрд. тенге, краткосрочное - повысилось на 1% до 1 809,2 млрд. тенге. В итоге удельный вес долгосрочных кредитов в октябре 2012 года сохранился на уровне предшествующего месяца (81,2%).

Кредиты юридическим лицам за октябрь 2012 года повысились на 0,5%, составив 6 872,6 млрд. тенге, физическим лицам - увеличились на 2% до 2 749,0 млрд. тенге. Удельный вес кредитов физическим лицам в октябре 2012 года повысился до 28,6%, по сравнению с 28,3% в сентябре 2012 года.

Кредитование субъектов малого предпринимательства за октябрь 2012 года повысилось на 0,3% до 1 406,3 млрд. тенге (с начала года рост на 4,8%), что составляет 14,6% от общего объема кредитов экономике.

В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма кредитов банков экономике приходится на такие отрасли, как торговля (доля в общем объеме - 20%), строительство (14,2%), промышленность (12%), транспорт (4,1%) и сельское хозяйство (3,1%).

В октябре 2012 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте небанковским юридическим лицам, составила 10,6% (в сентябре 2012 года - 11%), физическим лицам - 22,1% (21,1%).


10 декабря 2012, 12:02
Источник, интернет-ресурс: Сайт Национального Банка РК

Если вы обнаружили ошибку или опечатку – выделите фрагмент текста с ошибкой и нажмите на ссылку сообщить об ошибке.

Комментарии
Если вы видите данное сообщение, значит возникли проблемы с работой системы комментариев. Возможно у вас отключен JavaScript