Пресс-релиз Национального Банка Республики Казахстан от 20 марта 2014 года № 31 «О ситуации на финансовом рынке»

Пресс-релиз Национального Банка Республики Казахстан от 20 марта 2014 года № 31
О ситуации на финансовом рынке

1. Инфляция

2. Международные резервы и денежные агрегаты

3. Валютный рынок

4. Рынок государственных ценных бумаг

5. Межбанковский денежный рынок

6. Депозитный рынок

7. Кредитный рынок

1. Инфляция

По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике, в феврале 2014 года инфляция составила 1,7% (в феврале 2013 года - 0,8%). При этом, цены на продовольственные товары выросли на 1,5% (на 0,4%), на непродовольственные товары - на 1,9% (на 0,2%). Тарифы на платные услуги повысились на 1,7% (на 1,8%).

На рынке продовольственных товаров в феврале 2014 года в наибольшей степени подорожали фрукты и овощи на 6,9%, в том числе лук репчатый - на 23,5%, капуста - на 20,9%, картофель - на 11,2%, сахар - на 3,4%, молочные продукты - на 1,6%, в том числе творог - на 3,1%, кефир - на 1,7%, а также рис - на 2,1%, мука - на 1,0%, макаронные изделия - на 0,9%. Кроме того, выросли цены на алкогольные напитки на 2,5%, табачные изделия - на 1,5%. Снижение цен было зафиксировано на яйца на 7,0%, гречневую крупу - на 0,4% и масло подсолнечное - на 0,5%.

В группе непродовольственных товаров цены на верхнюю одежду повысились на 0,8%, обувь - на 0,4%, предметы домашнего обихода - на 2,7%, в том числе на бытовые приборы и ремонт - на 4,2%, моющие и чистящие средства - на 3,9%, также на медикаменты - на 1,8%. Стоимость бензина выросла на 0,2%, дизельного топлива - снизилась на 0,3%.

В группе платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы выросла на 2,9%. При этом тарифы за электроэнергию выросли на 3,5%, центральное отопление - на 3,1%, горячую воду - на 2,7%, канализацию - на 1,6%, газ, транспортируемый по распределительным сетям - на 4,2%, аренду жилья - на 3,9% и содержание жилья - на 2,0%. Кроме того, за февраль 2014 года цены за медицинские услуги повысились на 1,9%, услуги отдыха и культуры - на 1,8%, ресторанов и гостиниц - на 1,9%.

За январь-февраль 2014 года инфляция составила 2,3% (в январе-феврале 2013 года - 1,7%). Продовольственные товары с начала 2014 года стали дороже на 2,0% (на 0,9%), непродовольственные товары - на 2,2% (на 0,4%), платные услуги - на 2,8% (на 4,0%) (График 1).

График 1

Инфляция и ее составляющие за январь-февраль 2013 и 2014 гг.

В феврале 2014 года инфляция в годовом выражении составила 5,4% (в декабре 2013 года - 4,8%). Продовольственные товары за последние 12 месяцев стали дороже на 4,5% (на 3,3%), непродовольственные товары - на 5,1% (на 3,3%), платные услуги - на 6,7% (на 8,0%).

2. Международные резервы и денежные агрегаты

В феврале 2014 года произошло увеличение международных резервов Национального Банка. Валовые международные резервы Национального Банка увеличились на 6,1% до 26,0 млрд. долл. США (с начала года - увеличение на 5,4%). Чистые международные резервы Национального Банка выросли на 6,2% и составили 25,5 млрд. долл. США (с начала года - увеличение на 5,5%). Продажа валюты на внутреннем валютном рынке, обслуживание внешнего долга Правительства, пополнение активов Национального фонда были частично нейтрализованы увеличением остатков на корреспондентских счетах банков в иностранной валюте в Национальном Банке и поступлением валюты на счета Правительства в Национальном Банке. Также изменение чистых международных резервов связано с проведенной в феврале 2014 года корректировкой курса национальной валюты. В результате чистые валютные запасы (СКВ) за февраль 2014 года увеличились на 5,7%, активы в золоте - на 7,9% в результате проведенных операций и роста его цены на мировых рынках.

За февраль 2014 года международные резервы страны в целом, включая активы Национального фонда в иностранной валюте (по предварительным данным 71,6 млрд. долл. США), увеличились на 2,1% до 97,6 млрд. долл. США (с начала года - увеличение на 2,5%).

За февраль 2014 года денежная база расширилась на 13,2% и составила 3240,0 млрд. тенге (с начала года - расширение на 14,8%). Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном Банке, расширилась на 13,6% до 3219,5 млрд. тенге.

За январь 2014 года денежная масса увеличилась на 2,4% до 11882,2 млрд. тенге. Объем наличных денег в обращении уменьшился на 7,6% до 1397,7 млрд. тенге, депозиты в банковской системе увеличились на 3,9% и составили 10484,5 млрд. тенге. Доля депозитов в структуре денежной массы выросла с 87,0% в декабре 2013 года до 88,2% в январе 2014 года вследствие роста объема депозитов на фоне сокращения объема наличных денег в обращении.

Денежный мультипликатор увеличился с 4,11 в декабре 2013 года до 4,15 по итогам января 2014 года вследствие опережающих темпов роста денежной массы по сравнению с темпами расширения денежной базы, зафиксированных в январе 2014 года.

3. Валютный рынок

В феврале 2014 года курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне 155,46-184,95 тенге за 1 доллар США. На конец месяца биржевой курс тенге составил 184,08 тенге за доллар США, ослабнув за месяц на 18,4%.

В феврале 2014 года объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с учетом сделок на дополнительных торгах вырос по сравнению с январем 2014 года на 34,1% и составил 9,5 млрд. долл. США. На внебиржевом валютном рынке объем операций снизился на 24,4% до 1,4 млрд. долл. США.

В целом, объем операций на внутреннем валютном рынке увеличился на 21,9% по сравнению с январем 2014 года и составил 10,9 млрд. долл. США.

4. Рынок государственных ценных бумаг

В феврале 2014 года состоялось 4 аукциона по размещению государственных ценных бумаг Министерства финансов. На них были размещены 8-летние МЕУКАМ (6,2 млрд. тенге), 12-летние МЕУКАМ (17,1 млрд. тенге), 15-летние МЕУКАМ (16,0 млрд. тенге), 16-летние МЕУЖКАМ (21,0 млрд. тенге).

Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила: по 8-летним МЕУКАМ - 6,30%, по 12-летним МЕУКАМ - 6,70%, по 15-летним МЕУКАМ - 7,10%, по 16-летним МЕУЖКАМ - 0,10% над уровнем инфляции.

Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец февраля 2014 года составил 3673,5 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 0,4%.

Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана.

В феврале 2014 года аукционы по размещению нот Национального Банка не состоялись.

В результате объем нот в обращении на конец февраля 2014 года по сравнению с январем 2014 года не изменился и составил 8,9 млрд. тенге.

5. Межбанковский денежный рынок

В январе 2014 года общий объем размещенных межбанковских депозитов по сравнению с декабрем 2013 года увеличился на 60,2%, составив в эквиваленте 3005,9 млрд. тенге.

Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов увеличился на 35,1% и составил 224,5 млрд. тенге (7,5% от общего объема размещенных депозитов). При этом средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным межбанковским тенговым депозитам снизилась с 1,90% в декабре 2013 года до 1,87% в январе 2014 года.

В январе 2014 года объем размещенных долларовых депозитов по сравнению с декабрем 2013 года увеличился на 61,9% и составил 17,5 млрд. долл. США (90,2% от общего объема размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным долларовым депозитам снизилась с 0,08% в декабре 2013 года до 0,06% в январе 2014 года.

Объемы размещения депозитов в российских рублях и евро незначительны - 1,6% и 0,7% от общего объема размещенных депозитов соответственно.

Доля межбанковских депозитов в иностранной валюте выросла с 91,1% в декабре 2013 года до 92,5% в январе 2014 года от общего объема размещенных депозитов. Доля депозитов, размещенных в банках-нерезидентах в иностранной валюте, увеличилась с 89,5% в декабре 2013 года до 91,7% в январе 2014 года от общего объема размещенных межбанковских депозитов.

Объем привлеченных Национальным Банком депозитов от банков в январе 2014 года по сравнению с декабрем 2013 года вырос на 2,2% и составил 115,5 млрд. тенге.

6. Депозитный рынок

Общий объем депозитов резидентов в депозитных организациях за январь 2014 года повысился на 3,9% до 10484,5 млрд. тенге. Депозиты юридических лиц выросли на 6,0% до 6555,4 млрд. тенге, физических лиц - на 0,6% до 3929,0 млрд. тенге.

В январе 2014 года объем депозитов в иностранной валюте увеличился на 10,1% до 4154,1 млрд. тенге (юридические лица - рост на 15,8%, физические лица - рост на 3,4%), в национальной валюте - вырос на 0,2% до 6330,4 млрд. тенге (юридические лица - рост на 1,2%, физические лица - снижение на 1,6%). Удельный вес депозитов в тенге уменьшился за месяц с 62,6% до 60,4%.

Вклады населения в банках (с учетом нерезидентов) повысились за январь 2014 года на 0,5% до 3966,3 млрд. тенге. В структуре вкладов населения тенговые депозиты снизились на 1,8% до 2168,5 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте повысились на 3,5% до 1797,8 млрд. тенге. В составе вкладов населения удельный вес депозитов в тенге снизились за месяц с 56,0% до 54,7%.

Срочные депозиты за январь 2014 года выросли на 0,5% до 7267,8 млрд. тенге. В составе срочных депозитов тенговые депозиты снизились на 1,7% до 4238,3 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте - выросли на 3,7% до 3029,5 млрд. тенге.

В январе 2014 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным депозитам небанковских юридических лиц составила 4,9% (в декабре 2013 года - 5,7%), а по депозитам физических лиц - 7,9% (8,1%).

7. Кредитный рынок.

Общий объем кредитования банками экономики за январь 2014 года вырос на 0,2%, составив 11315,0 млрд. тенге.

Объем кредитов в национальной валюте понизился на 0,3% до 7914,5 млрд. тенге, в иностранной валюте - вырос на 1,4% до 3400,5 млрд. тенге. Удельный вес кредитов в тенге понизился за месяц с 70,3% до 69,9%.

Долгосрочное кредитование в январе 2014 года повысилось на 0,2%, составив 9181,3 млрд. тенге, краткосрочное - выросло на 0,2% до 2133,7 млрд. тенге. Удельный вес долгосрочных кредитов сохранился на уровне 81,1%.

Объем кредитов юридическим лицам за январь 2014 года уменьшился на 0,02% до 7664,2 млрд. тенге, физическим лицам - повысился на 0,7% до 3650,8 млрд. тенге. Удельный вес кредитов физическим лицам увеличился за месяц с 32,1% до 32,3%.

Кредитование субъектов малого предпринимательства за январь 2014 года понизилось на 0,4% до 1278,5 млрд. тенге, что составляет 11,3% от общего объема кредитов экономике.

В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма кредитов банков экономике приходится на такие отрасли, как торговля (доля в общем объеме - 19,4%), строительство (12,3%), промышленность (11,3%), транспорт (3,5%) и сельское хозяйство (3,4%).

В январе 2014 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте небанковским юридическим лицам, составила 10,5% (в декабре 2013 года - 10,0%), физическим лицам - 21,2% (20,3%).


7 апреля 2014, 16:30
Источник, интернет-ресурс: Сайт Национального Банка РК

Если вы обнаружили ошибку или опечатку – выделите фрагмент текста с ошибкой и нажмите на ссылку сообщить об ошибке.

Комментарии
Если вы видите данное сообщение, значит возникли проблемы с работой системы комментариев. Возможно у вас отключен JavaScript