Новости
В других СМИ
Загрузка...
Читайте также
Новости партнеров

О «частниках» и «государственниках», внешних займах, прозрачности КУБов и традициях НБК

Фото : 11 марта 2006, 14:31


О «частниках» и «государственниках», внешних займах, прозрачности КУБов и традициях НБК

Тулеген АСКАРОВ, 10.03.2006

После того как глава государства в своем недавнем Послании к народу страны вновь поставил задачу разрушить «скрытые» монополии, существующие в банковской сфере, на биржу хлынул по-весеннему бурный поток информации об истинных владельцах отечественных банков.

Первое место в этом своеобразном хит-парадепрозрачности в начале марта, безусловно, заслужил «Индустриальный банк Казахстана». В нем 9 КУБов, граждан нашей страны, включая семерых алматинцев, а также по одному жителю Капшагая и Кокшетау, контролировали на начало года более 80% акций. Исключение составил еще один КУБ - физическое лицо, которое предпочло не раскрывать свое имя общественности, укрывшись за номинальным держателем 19,80% акций в лице Центрального депозитария ценных бумаг.

Равнение - на прозрачных
Хотя в выписке из системы реестров держателей акций имена и отчества КУБов указаны не полностью, а инициалами, мы все же рискнем предположить, что г-н Терещенко С.А., контролирующий 9,90% акций банка, является экс-премьером Сергеем ТЕРЕЩЕНКО. Г-н Горячковский В.И., которому также принадлежало на начало года 9,90% акций банка, скорее всего, есть не кто иной, как Владимир ГОРЯЧКОВСКИЙ, экс-председатель Агентства по статистике и главный бухгалтер партии «Отан» в 1999-2002 годах (согласно данным справочника «Кто есть кто в Казахстане»). К сожалению, нам не удалось найти более подробных данных о других акционерах этого банка - Абдрахмановой А.К, Исачкине А.Б., Кудьяровой Б.М., Кучумовой Б.К., Найзабековой Г.К. (все - жители Алматы), Белоусове С.В. (Капшагай) и Шаукерове Н.К. (Кокшетау).

Кстати, биржевики считают это нарушением требований Листинговых правил, требующих раскрывать имена лиц, акции которых переданы в номинальное держание. Нам же остается только предположить, что присутствие среди КУБов этого банка двух высокопоставленных функционеров партии «Отан» свидетельствует о ее выраженном интересе к банковской сфере. Напомним, что «Народный Банк Казахстана» возглавляет зампредседателя этой партии Александр ПАВЛОВ.

На второе место мы поставили «Альянс Банк», который наконец-то раскрыл имена своих истинных владельцев, хотя еще недавно в его сводках на биржу утверждалось, что крупные акционеры в банке отсутствуют вообще! Теперь же все встало на свои места. По состоянию на начало текущего года известный предприниматель Маргулан СЕЙСЕМБАЕВ, возглавляющий концерн «Сеймар», контролировал 10,99% размещенных акций банка. Еще 10,65% принадлежало его брату, а долей в 10,99% акций владел глава компании «Алматы Кус» Аскар ГАЛИН (в последней, в свою очередь, «Сеймаром» контролировалось 18,7% ее акций). Теперь перейдем к другим крупным акционерам банка, представленным юридическими лицами. Среди них оказались три ТОО: «Мираскор», «Реал У.А.Д.» и «Талер Лтд.», которым принадлежало соответственно 5,64%, 5,33% и 6,46% акций «Альянс Банка». Еще 8,94% находилось в номинальном держании у Центрального депозитария ценных бумаг.

На третью позицию номинирован «Валют-Транзит Банк». Его ключевой КУБ, указанный в выписке из реестра акционеров как Белялов А.З., владел на начало года пакетом в 25,26% от общего количества размещенных простых акций и в 18,95% - от общего количества размещенных акций банка, включающих, помимо простых, еще и привилегированные. По всей видимости, в данном случае речь идет о президенте этого банка Андрее БЕЛЯЕВЕ. Другими крупными акционерами выступают следующие юридические лица: два пенсионных фонда - «Казахмыс» и «Валют-Транзит Фонд», владевшие соответственно 5,35% и 20,72% от размещенных акций, «Темірбанк» (5,57%) и АО «First Investment» (6,20%). Из этого расклада следует, что выбор потенциального покупателя контрольного пакета акций «Валют-Транзит Банка», в роли которого еще недавно выступал «АТФБанк», остается в конечном итоге за г-ном Беляловым, к пакету акций которого в 25,26% нужно добавить еще как минимум 20,72%, числящихся за «Валют-Транзит Фондом», являющимся «дочкой» карагандинского банка.

Так что не исключено, что г-н Белялов может еще изменить свои предпочтения, если кто-нибудь из влиятельных лиц страны сделает ему предложение, от которого он не сможет отказаться. По слухам, такие предложения уже поступили. А в прессе пока распространяются сведения о том, что вместо АТФБ новым владельцем «Валют-Транзит Банка» станет некая группа инвесторов. Поговаривают и о том, что за этой группой стоят ключевые акционеры «Альянс Банка», одного из главных конкурентов АТФБ во «втором эшелоне» нашего банковского сектора.

Меньше раскрываешься - лучше спишь?
Что касается более крупных банков, то здесь журналистов ждало разочарование - имена их истинных владельцев по-прежнему не разглашаются. В «АТФБанке» по состоянию на 1 января этого года среди его крупных акционеров физические лица не значились. Двум алматинским компаниям - ТОО «Ринк-Инвест» и АО «Олжа» - принадлежало соответственно 15,94% и 6,25% от общего количества размещенных акций банка. НПФ «Народного Банка Казахстана» и ГНПФ выступали так называемыми собственниками по пенсионным активам, контролируя 7,65% и 6,09% акций этого банка. Еще 19,17% акций числилось за американским The Bank of New York, который в данном случае выступал в качестве их номинального держателя.

Отчитался на биржу о своих крупных акционерах и «Темірбанк». Здесь особых сюрпризов для журналистов также не оказалось. Американский The Bank of New York в качестве номинального держателя контролировал пакет в 25,45% от общего количества размещенных акций банка. Два пенсионных фонда - «БТА Казахстан» и «Валют-Транзит Фонд» - выступали в двойном статусе: собственников акций и собственников по пенсионным активам. Первому из них принадлежало 23,73% акций, а второму - 6,52%. Отсюда легко сделать вывод, что тон в этом банке, скорее всего, задает банк «ТуранАлем».

Совершенно неожиданно журналисты наткнулись на следы, точнее, на присутствие банкиров в одной из компаний, отчитавшихся на биржу о составе своих акционеров - алматинском АО «Зангар Инвест Групп». В ней владельцев акций оказалось всего три - Даутов А.Л. (44,5%), Бекшенов Н.Х. (35,5%) и Туртаев А.К. (20,0%). Первый из них, по всей видимости, есть не кто иной, как Айбар ДАУТОВ, известный финансист, занимавший в свое время пост зампредседателя правления «Казкоммерцбанка». Третий акционер, скорее всего, Алмат ТУРТАЕВ, работавший управляющим директором того же банка. Таким образом, выходцы из «Казкоммерцбанка» контролируют почти две трети акций компании «Зангар Инвест Груп», название которой, естественно, ассоциируется с одним из крупнейших торговых центров Алматы, бывшим ЦУМом.

Присутствие одной из «дочек» «Казкоммерцбанка» обнаружилось и в компании «Темiрлизинг». В ней, помимо «Темірбанка», ТОО «Компания «НСК-Капитал» и ООИУПА Bailyk asset management, крупным акционером оказалось АО «Казкоммерц Инвест» вместе с ПИФом «Фонд «Корпоративный».

В этой связи нам кажется уместным напомнить банкирам о недавнем разъяснении Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) о том, что согласно действующему законодательству дочерние организации банков не вправе создавать и (или) иметь дочерние организации. Поэтому в течение полугода со дня введения в действие известных поправок в законодательство все «дочки» банков, страховых (перестраховочных) организаций и НПФ обязаны реализовать свои доли участия в уставных капиталах или акции своих дочерних организаций. Кроме того, «дочкам» банков необходимо отныне указывать в своем названии слово «дочерняя» и использовать название родительского банка. Правда, из-за того что в законодательстве не установлены сроки исполнения этого требования, менять названия «дочек» нужно будет только в случае их перерегистрации в органах юстиции.

В завершение темы прозрачности владельцев банков несколько слов о проспекте выпуска евробондов банка «ЦентрКредит», опубликованном на сайте Лондонской фондовой биржи. В этом документе сообщается, что известный финансист Бахытбек БАЙСЕИТОВ, возглавляющий совет директоров банка, является и его крупнейшим акционером, контролирующим в общей сложности более 21% его акций.

Весенние заботы акционеров
Сводку информации о кадровых переменах в банках начнем с теперь уже бывшего актауского «Нефтебанка», ставшего алматинским. Его владельцы на своем внеочередном общем собрании наконец-то приняли решение о переносе головного офиса в южную столицу. Заодно они утвердили кодекс корпоративного управления и новую редакцию устава банка, а также полностью поменяли состав его совета директоров. Теперь в нем три члена - Сауле БЕКТЕМИСОВА, Галия АХМЕТЖАНОВА и Толеген МУЛДАШЕВ (последний - в качестве независимого директора). В свою очередь совет директоров определил состав правления банка, назначив Жомарта ЕСЕНТУГЕЛОВА исполняющим обязанности председателя этого органа, а Аскара БОЯУБАЕВА и Бердигали СРАНУЛЫ - его заместителями.

Решительно настроены и акционеры «Индустриального банка Казахстана» - на своем внеочередном собрании в Алматы 16 марта они намерены прекратить полномочия председателя правления банка. Оно и не удивительно после того, как АФН приостановило действие лицензии «Индустриальному» сроком на полгода.

Владельцы «Валют-Транзит Банка» также внесли кадровые коррективы в состав его топ-менеджмента решением совета директоров. Теперь состав правления банка выглядит следующим образом: Аян КУЧУКОВ назначен и.о. председателя, Ботакоз КОПЕЕВА - первым заместителем председателя, «простыми» заместителями стали Светлана ПАНФИЛОВА, Габиден САНАУБАРОВ, Джамиля КОЛУБАЕВА, Кулсара НУРФАЗЫЛОВА и Максим ШВАЧКО, а Дана АБУОВА утверждена главным бухгалтером. Г-на Кучукова в прессе уже называют кандидатом номер один на руководство банком после того, как некая группа инвесторов завершит его приобретение вместо планировавшейся сделки с АТФБ. Напомним, что контроль над ВТБ принадлежит семейной чете Андрея и Алии Беляевых, причем муж является президентом банка, а его жена возглавляла совет директоров. Кроме того, эта пара известна и своим активным поэтическим творчеством, выпуская ежегодно в среднем по одному сборнику стихов!

Подтвердились сведения о смене руководства «Казпочты». Теперь председателем правления этой компании стал Даурен МОЛДАГАЛИЕВ, выпускник МГУ, работающий в «Казпочте» с 2000-го года, а ранее трудившийся в «Казагропромбанке». Его первым заместителем назначен Даурен УТКЕЛБАЕВ, а «простым» замом - Ерсерик СИЙРБАЕВ. Еще один заместитель, теперь уже бывший, - Рамазан ТУНГУШБАЕВ - получил пост управляющего директора. Напомним, что г-на Арыстанова прочат в руководители новой госструктуры - Агентства по регулированию деятельности регионального финцентра в Алматы.

И, наконец, 20 марта на своем годовом общем собрании соберутся акционеры Банка развития Казахстана, чтобы утвердить его годовую финансовую отчетность за прошлый год и кодекс корпоративного управления.

Двойные стандарты
В то время как правительство вовсю критикует частные банки за чрезмерное увлечение внешними заимствованиями, требуя от Нацбанка и АФН навести жесткий порядок, государственный Банк развития Казахстана спокойно готовится к выпуску евробондов. Возникает логичный вопрос: если правительство так озабочено растущими внешними долгами банкиров, то почему бы ему не дать банкирам достойный пример для подражания и запретить контролируемому им БРК новые займы за рубежом? Между тем БРК уже назначил организаторами предстоящего выпуска банки HSBC и UBS, а также получил ожидаемый рейтинг для этого выпуска на уровне «ВВВ» от агентства Fitch Ratings.

Вот еще один пример на эту же тему. Столичная компания «Астана-Финанс» недавно разместила на мировых рынках свои евробонды на $125 млн. Между тем в число ее крупных акционеров входят государственные структуры - акимат Астаны, владевший долей в 23,89% от общего количества размещенных акций этой компании, и ГКП «Фонд коммунальной собственности г. Астаны» (6,23%). Почему бы в таком случае премьер-министру не потребовать от столичного акима умерить аппетиты контролируемой им компании на внешние займы?

Впрочем, сами «частники» особого внимания на заклинания правительства не обращают и продолжают брать деньги в долг везде, где это удается. Столичный «Цеснабанк» готовится разместить на внутреннем рынке свои бонды на сумму 5 млрд. тенге при общем объеме его дебютной облигационной программы 15 млрд. тенге. Андеррайтерами этого выпуска назначены компании Centras Securities и «Дербес Секьюритиз».

Дочерняя структура «Казкоммерцбанка» - компания «Казкоммерц Инвест» сообщила через биржу о том, что она выступила организатором и субагентом по подписке облигаций одного из ведущих западных банков - JPMorgan Chase Bank. Эти бумаги были выпущены на сумму в 13,2 млрд. тенге и, что весьма примечательно, деноминированы в нашей национальной валюте. Таким образом, данный выпуск стал первым международным выпуском ценных бумаг в тенге на отечественном рынке.

Что ж, остается только отдать должное изобретательности финансистов и заметить по этому поводу, что «Казкоммерцбанк» в последнее время стал своеобразным лидером в новшествах в этой сфере. Кроме «Казкоммерц Инвеста», организаторами выпуска стали в Казахстане «Казинвестбанк», который также выступил в роли агента по подписке, и АО «ТуранАлем Секьюритис».

До конца этого года группа «Народного Банка Казахстана» намерена довести объем привлеченных средств населения в этом году с нынешних $2,2 млрд. до $3 млрд., о чем заявил недавно глава этого банка Григорий МАРЧЕНКО. Среди последних рекордных достижений «Народного» - пересечение им отметки в $1 млрд. по депозитам населения.

Отметим попутно, что г-н Марченко остался сейчас «последним из могикан» среди финансистов в том смысле, что он по-прежнему придерживается славной традиции ежемесячно встречаться с журналистами, тогда как Нацбанк и АФН в этом году явно отказались от регулярного проведения пресс-конференций. Поговаривают, что на этот счет есть даже негласное указание официальной Астаны, где такие нравы информационной открытости не поощряются. Исключением является разве что МИД, официальный представитель которого встречается с журналистами более или менее регулярно.

Вернемся к новым долгам наших банкиров. Банк «ЦентрКредит» занял $38 млн., подписав соглашение по линии исламского финансирования Мурабаха сроком на 1 год. Организатором и инвестиционным агентом сделки выступил банк ABN AMRO. Участниками сделки стали 10 исламских финансовых институтов, включая Abu Dhabi Islamic Bank, Commercial Bank of Qatar, Boubyan Bank, Dubai Bank PJSC, Habib Bank и другие. Напомним, что в этом году банк «ЦентрКредит» выпустил облигации на $300 млн., а вслед за ними - бессрочные «гибриды» на $100 млн.

Кроме того, стало известно, что «ЦентрКредит» готовится продать 10% своих акций (за счет новой эмиссии) Международной финансовой корпорации (IFC), входящей в группу Всемирного банка. Вполне возможно также, что акции банка в этом году войдут в листинг одной из мировых бирж и это позволит предложить их зарубежным инвесторам путем публичного размещения (IPO).

Статистические парадоксы
Минфин в своем пресс-релизе, посвященном деятельности Нацфонда, сообщил, что за время деятельности этой виртуальной структуры его инвестиционные доходы составили 34,2 млрд. тенге. Поскольку на начало этого года активы Нацфонда составили 1 трлн. 81,0 млрд. тенге, то получилось, что доходность по его активам за все время его деятельности составила сущий мизер в 3,2%! Если бы деньги фонда инвестировались в экономику нашей страны, то его доходность, если судить по аналогичному показателю для пенсионных фондов, могла бы быть как минимум в 6-7 раз выше!

Справедливости ради отметим, что часть средств Нацфонда в отечественную экономику все же попала - на компенсацию потерь республиканского и местных бюджетов было направлено 7,5 млрд. тенге. Правда, затем глава государства устроил выволочку правительству и строго-настрого запретил тратить деньги Нацфонда на эти цели.

Продолжает удивлять Нацбанк, который за февраль прибавил к своим валовым международным резервам еще $1 миллиард и довел этот показатель до $9 млрд. 72,3 млн. Нетрудно предположить, что при сохранении таких темпов прироста к лету резервы главного банка легко достигнут $12 млрд., а к осени - $15 млрд., то есть удвоятся по сравнению с началом года.

Перейдем теперь к результатам деятельности банков в прошлом году. Большинство из них демонстрируют феноменальные достижения, о которых могут только мечтать их конкуренты за рубежом. Так, у «Евразийского банка», согласно его неаудированной финансовой отчетности, представленной на биржу, чистый доход увеличился почти в два раза, до 3 млрд. 99,4 млн. тенге, активы - на 34,8% (до 105,1 млрд. тенге), а собственный капитал - на 15,7% (до 11,6 млрд.).

Банк «ЦентрКредит» сообщил, что в прошлом году им получена чистая прибыль в 4,59 млрд. тенге против 2,4 млрд. тенге в 2004 году, а по доходности активов и капитала, которые составили у него соответственно 1,9% и 24%, он занял 4-е место в первой десятке банков страны. Активы БЦК за прошлый год выросли в 2,2 раза, до 333,3 млрд. тенге, собственный капитал удвоился до 36,1 млрд. тенге. Заодно вырос в 3,3 раза перечисленный этим банком в бюджет корпоративный подоходный налог - до 645,5 млн. тенге.

Дочерний «Альфа-Банк» сообщил на биржу, что его чистый доход в прошлом году почти удвоился и достиг 793,2 млн. тенге, активы выросли на 34,1% (до 16,3 млрд. тенге), а собственный капитал - на 39,3%, перевалив за 3,7 млрд.

На этом бодром фоне явным диссонансом выглядит скромный результат павлодарского «Данабанка» - его чистый доход вырос за год «всего» на 17,7%, до 3 с «хвостиком» млн. тенге при увеличении активов почти вдвое - до 5 млрд. 306,1 млн. тенге, а собственного капитала - на 88,4% (до 2 млрд. 50,2 млн. тенге). Понятно, что в такой ситуации прибыльность банка в соотношении к активам и капиталу значительно понизилась, и это обстоятельство вряд ли радует его акционеров.


Больше важных новостей в Telegram-канале «zakon.kz». Подписывайся!

сообщить об ошибке
Сообщить об ошибке
Текст с ошибкой:
Комментарий:
Сейчас читают
Читайте также
Загрузка...
Интересное
Архив новостей
ПнВтСрЧтПтСбВс
последние комментарии
Последние комментарии