Новости
В других СМИ
Загрузка...
Читайте также
Новости партнеров

Организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций

Фото : 12 мая 2006, 11:29

Постановлением правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года № 34 (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан 5 апреля 2006 года под № 4176) в целях приведения нормативных правовых актов, регулирующих деятельность организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в соответствие с законодательством Республики Казахстан, утверждены Правила создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее — Правила, в соответствующих падежах).

Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан «О Национальном банке Республики Казахстан», «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее — закон о банках), «О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», «Об ипотеке недвижимого имущества», а также другими нормативными правовыми актами и определяют порядок создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, лицензирование и регулирование деятельности которых относится к компетенции Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее — уполномоченный орган).

В Правилах указывается, что если законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами уполномоченного органа регулируется порядок создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности отдельных видов организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее — небанковская организация), то применяются соответствующие нормы указанных нормативных правовых актов. За исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Казахстан, ни одна небанковская организация не может осуществлять следующие банковские операции: прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц; прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц; открытие и ведение металлических счетов физических и юридических лиц, на которых отражается физическое количество аффинированных драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов, принадлежащих данному лицу.

Лицензия небанковской организации выдается на проведение одной или нескольких банковских операций, предусмотренных законом о банках, за исключением банковских операций, которые могут осуществлять только банки второго уровня.

Согласно Правилам, банковская заемная операция, осуществляемая небанковской организацией, не может совмещаться с другими видами банковских операций, за исключением случаев, предусмотренных постановлением правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 августа 2005 года № 317 «Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Республики Казахстан и внесении изменения в постановление национальной комиссии Республики Казахстан по ценным бумагам от 20 апреля 1999 года № 30 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты национальной комиссии Республики Казахстан по ценным бумагам по вопросам допуска физических лиц к выполнению работ на рынке ценных бумаг» (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3870).

Небанковская организация в соответствии с Правилами может создаваться и осуществлять свою деятельность в любых организационно-правовых формах, кроме производственного кооператива. Небанковская организация создается и действует на основании учредительных документов (документа) в соответствии с законодательством Республики Казахстан. В случае внесения изменений и дополнений в учредительные документы, небанковская организация должна уведомить об этом уполномоченный орган с представлением нотариально засвидетельствованных копий изменений и дополнений в учредительные документы с отметкой органа юстиции о регистрации внесенных изменений.

Лицензия на проведение отдельных видов банковских операций (далее — лицензия) в национальной и иностранной валюте выдается с учетом требований и ограничений, установленных Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», по форме, согласно приложениям к Правилам.

Для получения лицензии заявитель должен представить в уполномоченный орган следующие документы: заявление установленного образца, форма которого утверждается Правительством Республики Казахстан; нотариально засвидетельствованные копии устава и свидетельства о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица; нотариально засвидетельствованную копию свидетельства о постановке заявителя на учет в налоговом органе; нотариально засвидетельствованную копию документа, подтверждающего присвоение унифицированного идентификационного кода, выданного уполномоченным органом государственной статистики Республики Казахстан; документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора за право занятия отдельными видами банковской деятельности; документы, подтверждающие полную оплату минимального размера уставного капитала (платежные поручения, приходные кассовые ордера, а также свидетельство о государственной регистрации выпуска ценных бумаг (для юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества); экономическое обоснование по всем планируемым банковским операциям, характеризующее цель и необходимость получения лицензии; правила об общих условиях проведения банковских операций небанковской организации в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан; сведения о первом руководителе и главном бухгалтере небанковской организации на электронном и бумажном носителях согласно приложению к Правилам; положительное заключение Национального банка Республики Казахстан в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан; решение Правительства Республики Казахстан с указанием конкретной цели осуществления банковской заемной операции (для юридического лица, единственным акционером (участником) которого является государство).

Минимальный размер уставного капитала по каждому виду небанковской организации устанавливается уполномоченным органом и в пределах этих сумм должен быть оплачен только деньгами (за исключением отдельных случаев, когда решением Правительства Республики Казахстан может быть предусмотрен иной размер и порядок формирования уставного капитала небанковской организации, единственным учредителем которой является государство). Требования по оплате минимального размера уставного капитала не распространяются на некоммерческие организации, формирование уставного капитала которых не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан.

Заявление о выдаче лицензии в соответствии с Правилами должно быть рассмотрено в течение одного месяца со дня представления документов на выдачу лицензии.

Действующей небанковской организации лицензия на проведение дополнительных видов банковских операций выдается при выполнении ею следующих условий: выполнение, в случае установления уполномоченным органом для небанковской организации, пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение трех последовательных месяцев, предшествующих дате подачи заявления о внесении дополнительных видов банковских операций в действующую лицензию и на момент рассмотрения данного заявления; отсутствие принятых ограниченных мер воздействия и санкций в течение трех последовательных месяцев, предшествующих дате подачи заявления на выдачу лицензии.

При выдаче небанковской организации лицензии на проведение дополнительных банковских операций в нее включается весь перечень банковских операций, разрешенный небанковской организации. Ранее выданная небанковской организации лицензия подлежит возврату в уполномоченный орган.

Отказ в выдаче лицензии производится в сроки, предусмотренные для выдачи лицензии, в случае несоблюдения требований, установленных Правилами, а также пунктом 2 статьи 26 закона о банках: выполнить все организационно-технические мероприятия, в том числе подготовить помещение и оборудование, соответствующее требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа или Национального банка, а также нанять персонал соответствующей квалификации; иметь уставный капитал в размере, соответствующем требованиям, установленным нормативными правовыми актами уполномоченного органа или Национального банка; оплатить лицензионный сбор.

В случае представления заявителем в уполномоченный орган неполного пакета документов, предусмотренных Правилами, либо если в процессе их рассмотрения будет выявлено, что данные документы не соответствуют требованиям законодательства Республики Казахстан и устава, уполномоченный орган возвращает заявителю представленные для получения лицензии документы. При отказе в выдаче лицензии или возврате документов заявителю дается мотивированный ответ в письменном виде.

Небанковские организации должны осуществлять свою деятельность при наличии Правил об общих условиях проведения банковских операций и внутренних Правил, разработанных в соответствии со статьей 31 закона о банках (общие требования к операциям, проводимым банками), а в случае осуществления банковской заемной операции — Правил о внутренней кредитной политике, разработанных в соответствии со статьей 34 закона о банках (банковская заемная операция). Правила об общих условиях проведения банковских операций должны содержать сведения и процедуры по всем банковским операциям, осуществляемым небанковской организацией.

При нарушении небанковской организацией законодательства Республики Казахстан, уполномоченный орган может применить к ней ограниченные меры воздействия и санкции, предусмотренные подпунктами а), б) статьи 47 закона о банках (наложение и взыскание штрафа; приостановление либо отзыв лицензии на проведение всех или отдельных банковских операций), либо нормативными правовыми актами, регулирующими деятельность отдельных видов небанковских организаций.

Согласно Правилам, при открытии (прекращении деятельности) небанковской организацией филиалов или представительств в двухнедельный срок после учетной регистрации (снятии с учета) филиала (представительства) в органах юстиции, небанковская организация должна представить в уполномоченный орган уведомление об открытии (прекращении деятельности) филиала или представительства и нотариально засвидетельствованную копию свидетельства об учетной регистрации филиала или представительства (приказа о снятии с учета, аннулировании свидетельства об учетной регистрации филиала (представительства).

Реорганизация и ликвидация небанковских организаций осуществляется в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.

Игорь ЛОСКУТОВ,

начальник юридического отдела компании «ЮрИнфо»


Больше важных новостей в Telegram-канале «zakon.kz». Подписывайся!

сообщить об ошибке
Сообщить об ошибке
Текст с ошибкой:
Комментарий:
Сейчас читают
Читайте также
Загрузка...
Интересное
Архив новостей
ПнВтСрЧтПтСбВс
последние комментарии
Последние комментарии