Новости
В других СМИ
Загрузка...
Читайте также
Новости партнеров

Суд оправдал бизнесмена, получившего обманным путем кредит на 3,8 млрд тенге

По итогам судебных слушаний суд не обязал предпринимателя выплачивать займ, не признал его действия по обману и злоупотреблению доверием сотрудников банка незаконными, и мошенническими.

Фото : 15 августа 2016, 16:43
В Казахстане теперь можно брать кредиты и не выплачивать их! Такой вывод можно сделать исходя из решения районного суда г. Алматы вынесенного в июне 2016 года. Служители фемиды оправдали бизнесмена, сумевшего обманным путем получить кредит в банке на сумму 3,8 млрд. тг.

По итогам судебных слушаний суд не обязал предпринимателя выплачивать займ, не признал его действия по обману и злоупотреблению доверием сотрудников банка незаконными и мошенническими. Хотя представители финансовых институтов «просили» суд защитить их права, установленные и охраняемые законодательством Республики Казахстан, привлечь виновного к ответственности и обязать вернуть деньги.

Если говорить подробнее, то произошло следующее:

Учредитель группы компаний «KRAFT» Владимир Шабельский, в которую входили: ТОО «KRAFT TRADE DISTRIBUTION», ТОО «KRAFT FOOD DISTRIBUTION» и ТОО «SHAH TREADING DISTRIBUTION» в июне 2013 года взял кредиты в АО ДБ «Альфа Банк» и в казахстанском представительстве «Амстердамский Торговый Банк» на сумму порядка 3,8 млрд. тг., введя финансовые институты в заблуждение предоставив недостоверную информацию о финансовом положении своих компаний (завысив финансовые показатели и стоимость предоставляемого в залог имущества). Если о цифрах, то завышение финансовых показателей предоставленных банкам, составило порядка 10 млрд. тг., или 400% от реального размера балансов предприятий-заемщиков. Кроме того, как было доказано в ходе рассмотрения судом материалов по делу, благодаря действиям и влиянию В. Шабельского, директор нанятой им оценочной компании «Азия Тураби», проводившей оценку имущества и бизнеса предпринимателя, завысил в интересах заказчика стоимость предоставляемых в залог объектов на 327 млн. тг. За что директор оценочной компании уже привлечен к уголовной ответственности.

В. Шабельский направил полученные кредитные средства на рефинансирование уже имеющейся задолженности перед АО «Kaspi Bank» и на личные цели, путем заключения фиктивных договоров с аффилированными компаниями. Не желая возвращать полученные кредиты, В. Шабельский путем перечисления кредитных средств на счета ранее созданных им же компаний и зарегистрированных на подставных лиц, таким образом, преднамеренно создал, а затем инициировал процедуру банкротства одной из компаний-заемщиков - ТОО «Kraft Trade Distribution» и довел до предбанкротного состояния собственные компании.

Из решения суда:

«Так, представители потерпевшего АО ДБ «Альфа банк» Нурболатова, Хуснитдинов в суде показали, что подсудимым обманным, мошенническим путем представлены намеренно искаженная финансовая отчетность для получения кредита в АО «Альфа банк», что подтверждено в ходе судебного разбирательства показаниями свидетелей, материалами дела, в результате банку причинен ущерб в особо крупном размере. В ходе досудебного расследования Банк предъявил исковое заявление о взыскании с Шабельского 2 478 911 417, 81 тенге».

Странно, что после этой формулировки суд в итоговой части пишет следующее:

«Шабельского Владимира Владимировича признать невиновным по ст. 177 ч.4 п. «б» Уголовного Кодекса Республики Казахстан (в редакции от 16.07.1997г.) (неоднократное мошенничество с использованием служебного положения в особо крупном размере, наказывают лишением свободы от 5 до 10 лет с конфискацией) и оправдать в связи с отсутствием в его действиях состава преступления.

Шабельского Владимира Владимировича признать виновным в совершения преступления, предусмотренного ст. 194 ч.1 Уголовного Кодекса Республики Казахстан (в редакции от 16.07.1997г.) и в соответствии со статьей 71 Уголовного Кодекса Республики Казахстан освободить его от уголовной ответственности и наказания за истечением срока давности».
194 статья гласит следующее:

«получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита, дотаций либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении, финансовом состоянии или залоговом имуществе индивидуального предпринимателя или организации, или об иных обстоятельствах, имеющих существенное значение для получения кредита, дотаций, льготных условий кредитования, а равно несообщение банку или иному кредитору информации о возникновении обстоятельств, могущих повлечь прекращение кредитования, дотирования, отмену льгот либо ограничение размеров выделенного кредита или дотаций, если эти деяния причинили крупный ущерб».

И наказывается штрафом в размере от 200 до 500 МРП, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Здесь стоит обратить внимание на пояснение суда:

«поскольку данное преступление относится к преступлениям небольшой тяжести и оно было совершено в 2013 году, то согласно п. 2 ч.1 ст.71 УК, лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения уголовного правонарушения небольшой тяжести истекли 2 года после его совершения».

Вот оказывается, как - 2 млрд. тг. положил себе в карман, и квалифицируется это как преступление небольшой тяжести.

«Меру пресечения Шабельскому Владимиру Владимировичу оставить прежней – залог - до вступления приговора в законную силу» - продолжила судья читать приговор. «По вступлению приговора в законную силу залог в виде 2 000 000 (два миллиона) тенге с депозитного счета Администратора судов по г. Алматы - возвратить залогодателю Шабельскому В.В.».

Складывается впечатление, что как только речь идет о крупных банковских займах и «серьезных» людях, суд встает на сторону заемщика, но, если нужно забрать последнее у простых людей, судьи свято «чтут» законы и выносят решения о лишении свободы, обязывают выплачивать долги или того хуже, забирают единственное жилье.

И что же делать банкам? А банку посоветовали обратиться в суд по гражданским делам, и там доказывать, что бизнесмен им что-то должен, взывать к правосудию, которое вроде как должно, его обязать заплатить по счетам.

Странно, что ничего подобного не происходит в отношении простых граждан, которые стали жертвами нестабильной экономической ситуации в стране и по воле случая, просрочившие выплаты по потребительским и ипотечным займам (таких историй мы знаем много).

А подобные прецеденты заставляют банки предъявлять к будущим заемщикам жесткие требования и занимать более твердую позицию в вопросах исполнения кредитных обязательств, используя все правовые инструменты, которые предусмотрены законодательством Казахстана.

В данном случае, Банк подал на апелляцию.


Больше важных новостей в Telegram-канале «zakon.kz». Подписывайся!

сообщить об ошибке
Сообщить об ошибке
Текст с ошибкой:
Комментарий:
Сейчас читают
Читайте также
Загрузка...
Интересное
Архив новостей
ПнВтСрЧтПтСбВс
последние комментарии
Последние комментарии