Международные инвестиции в развитие МСБ через "Даму"

Многие бизнес-проекты являются довольно инновационными.

Зампредседателя правления фонда и региональные руководители АБР, ЕБРР и ПРООН рассказали о совместном сотрудничестве, сообщает kapital.kz.

Заместитель председателя правления фонда "Даму" и региональные руководители АБР, ЕБРР и ПРООН рассказали о совместном сотрудничестве, альтернативе государственному финансированию МСБ и планах на будущее. На сегодняшний день государственная поддержка казахстанских предпринимателей осуществляется по всем направлениям, включая привлечение альтернативного финансирования от международных финансовых организаций. Глобальные финансовые институты из разных сфер вкладывают значительные средства в развитие локального МСБ, поскольку отечественные предприниматели стараются двигаться в фарватере тенденций глобальной экономики.

Заместитель председателя правления фонда "Даму" Даулет Абилкаиров уточнил, какую роль в этом играет фонд, и рассказал о результатах, которых удалось достичь благодаря сотрудничеству фонда с глобальными финансовыми институтами:

– Как вам известно, совсем недавно ведущие рейтинговые агентства Moody’s Investors Service и S&P Global Ratings подтвердили фонду "Даму" кредитный рейтинг на уровне суверенного "Baa3" и "ВВ+/В" с прогнозом "стабильный". Для фонда это одно из важных достижений, поскольку мы сотрудничаем с международными финансовыми институтами на протяжении длительного периода, и подтверждение рейтинга является своего рода соответствием лучшей мировой практике. Благодаря тесному сотрудничеству с ними тысячи предпринимателей республики смогли получить внебюджетные кредитные средства и реализовать свои успешные бизнес-проекты, разработать и эффективно реализовать отдельную программу "Женщины в бизнесе", начать финансирование проектов в зеленой экономике.

Так, эффективная и плодотворная работа с Азиатским банком развития (АБР) и с Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) обеспечила привлечение средств в экономику в сумме более $700 млн в тенге за счет государственных гарантий и свыше $240 млн в тенге за счет корпоративной гарантии "Даму" соответственно. Самое главное, все займы были осуществлены только в национальной валюте, то есть МСБ не несет никаких валютных рисков. Кроме того, скоро планируем подписать соглашение с Исламской корпорацией по развитию частного сектора, что даст доступ МСБ к системе исламского финансирования.

Важно отметить исполнение поручения президента Касым-Жомарта Токаева (предвыборная программа "Благополучие для всех!" (апрель, 2019) по развитию зеленой экономики и минимизации воздействия на окружающую среду. В данном направлении фонд "Даму" активно работает с ПРООН. При поддержке Глобального экологического фонда ПРООН реализует в Казахстане проект "Устойчивые города для низкоуглеродного развития", в рамках которого совместно с фондом "Даму" был разработан и в настоящее время тестируется механизм субсидирования проектов в сфере энергосбережения населенных пунктов на общую сумму поддержки около 1 млрд тенге.

Директор ЕБРР по Казахстану Агрис Прейманис

– Структура работы фонда с ЕБРР является достаточно интересной, где "Даму" выступает гарантом за банки и микрофинансовые организации перед ЕБРР. В связи с этим, что вы можете особо отметить в совместном развитии бинеса в Казахстане?

– Помимо общего финансирования МСБ Казахстана, отдельно остановлюсь на программе "Женщины в бизнесе". Данная программа предоставляет не только финансы, но и нефинансовую помощь: консультирование предпринимателей в сфере управления, внедрения технологий, доступа к необходимым финансовым инструментам. В том числе проводятся семинары на тему "Женщины в бизнесе", предоставление онлайн-услуг по бизнес-диагностике, менторство и т.д.

Что касается классического финансирования предпринимателя, то хотел бы привести пример: один из молодых предпринимателей, получивших поддержку по программе ЕБРР, имел свое небольшое дело: занимался строительством и такелажными работами. Объемы работ стали расти, и вскоре встал вопрос о приобретении фронтального погрузчика с целью расширения собственной технической базы. Подав заявку в коммерческий банк, предприниматель спустя три недели получил кредит в размере 10 млн тенге на покупку техники. Данные средства были предоставлены за счет средств Европейского банка развития и реконструкции.

Директор постоянного представительства АБР в Казахстане Джованни Капаннелли

– Насколько финансовая поддержка АБР охватывает МСБ Казахстана?

– В течение последних восьми лет АБР является партнером Правительства Казахстана и фонда "Даму" в поддержке развития малого и среднего предпринимательства (МСП). До настоящего времени АБР предоставил четыре займа на общую сумму $720 млн в местной валюте в рамках нашей инвестиционной программы. Целью нашей финансовой поддержки является содействие Казахстану в достижении его среднесрочных целей развития, отраженных в "Стратегическом плане развития до 2025 года", которые также соответствуют задачам "Страновой стратегии партнерства АБР в Казахстане на период 2017-2021 гг.". Наша совместная программа поддерживает диверсификацию экономики, способствуя развитию частного сектора и улучшая доступ к финансированию. Она также содействует в решении вопроса неравенства в доходах и достижении гендерного равенства.

В рамках нашего текущего проекта с "Даму" в общей сложности направляется 72 млрд тенге на поддержку микро-, малого и среднего бизнеса через местные финансовые организации. Проект уделяет особое внимание микробизнесу, что способствует распространению программы на сельскую местность. На сегодняшний день данный проект поддержал почти 18 тыс. заемщиков, при этом создано более 6035 рабочих мест по всей стране. Более 70% кредитов, финансируемых АБР, было предоставлено компаниям микро- и МСП, расположенным за пределами Нур-Султана и Алматы, и около 30% таких кредитов были направлены на развитие женского предпринимательства. Поддержка роста микро- и МСП необходима не только для повышения конкурентоспособности и диверсификации казахстанской экономики, но также ее устойчивости к неблагоприятным внешним факторам.

Многие бизнес-проекты, поддерживаемые нашей совместной программой, являются довольно инновационными. Например, один из заемщиков, который получил финансирование от местных банков в рамках программы, решил сосредоточиться на производстве бумажно-целлюлозной продукции, такой как салфетки, туалетная бумага, бумажные полотенца и платочки, пользующейся спросом у гостиниц, ресторанов и кафе. Также важно отметить, что наша финансовая поддержка развития женского предпринимательства стремительно растет. Одной из текущих инициатив в этом направлении является организация региональных семинаров, ориентированных на женщин-предпринимателей, которые мы намерены провести во всех 14 регионах Казахстана. На сегодняшний день нам удалось охватить семь регионов, где мы помогли повысить грамотность в сфере финансов, правовых вопросов и маркетинга более чем 300 сельских женщин-предпринимателей. АБР также реализует важный проект в Костанайской области в тесном сотрудничестве с фондом "Даму", в рамках которого будут разработаны дорожная карта и план мероприятий для местного акимата, направленных на поддержку предпринимательства и развитие МСП в регионе.

Руководитель Департамента ПРООН Рамазан Жампиисов

– Прокомментируйте, пожалуйста, промежуточные итоги работы по финансированию зеленых проектов с участием МСБ страны.

– Работа с Глобальным экологическим фондом (ГЭФ) по реализации проектов, направленных на содействие решению глобальных проблем является одним из приоритетов работы ПРООН. Как известно, ГЭФ, объединяющий 182 страны, в партнерстве с международными организациями, гражданским обществом и частным бизнесом предоставляет гранты развивающимся странам и странам с переходной экономикой для совместного решения местных, национальных и глобальных экологических проблем с целью достижения устойчивого развития во всем мире.

Один из проектов, которые финансирует в настоящее время ГЭФ в Казахстане, – это проект, направленный на построение низкоуглеродной инфраструктуры в населенных пунктах. Необходимое условие для этого – создание устойчивого механизма финансирования таких инициатив. Такой механизм, предусматривающий субсидирование кредитов для подобных проектов, был запущен ПРООН совместно с фондом "Даму" и министерством индустрии и инфраструктурного развития. На сегодняшний день было уже одобрено 94 проекта с предпринимателями в этой сфере. Например, в Кызылординской области бизнесмен взял кредит под 14%, для того чтобы модернизировать котельные в 9 учебных заведениях, 10% из них субсидируются по программе ООН, а предприниматель выплатит лишь 4% от всей суммы кредита, и таких примеров очень много. Выгоды очевидны: сокращаются выбросы парниковых газов и других загрязняющих веществ, школы получили новое оборудование для котельных, были созданы рабочие места для выполнения этого зеленого проекта, местный бюджет получил налоги.

Помимо предоставления гранта ПРООН оказывает поддержку "Даму" по получению аккредитации в Зеленом климатическом фонде (ЗКФ). Зеленый климатический фонд является финансовым механизмом Рамочной конвенции Организации Объединенных Наций об изменении климата (РКИКООН) и учрежден в 2010 году. Это основной элемент долгосрочного финансирования в рамках РКИКООН для достижения целей Парижского соглашения.

Фонд финансирует крупные проекты в области сокращения выбросов парниковых газов и по адаптации к изменению климата. Предполагается, что капитализация фонда составит до $100 млрд ежегодно. Сейчас в ЗКФ аккумулировано $10 млрд. Через аккредитацию фонд "Даму" планирует получить прямой доступ к ресурсам ЗКФ, что откроет возможность к дешевому долгосрочному зеленому финансированию для казахстанских предпринимателей.

Заместитель председателя правления фонда "Даму" Даулет Абилкаиров

– Возвращены ли средства, привлеченные от международных финансовых организаций?

– На текущий момент "Даму" уже вернул средства трех траншей АБР, привлеченных под государственную гарантию; последний, четвертый, транш будет погашен в конце 2020 года. Что касается кредитных линий ЕБРР, которые мы привлекли под корпоративную гарантию фонда, то в настоящее время казахстанскими финансовыми институтами уже погашено три транша, все основные погашения пройдут в 2020 году, и последний заем будет закрыт в середине 2022 года. То есть вы видите, что мы скрупулезно и строго следим за нашей финансовой дисциплиной, что подтверждает репутацию "Даму" как ответственного заемщика, который отвечает по всем своим обязательствам по кредитам перед международными финансовыми институтами.