Благодаря своевременному вмешательству специалистов банка клиенту удалось избежать перевода денежных средств злоумышленникам.
Когда технологии защищают деньги, мошенники атакуют человека
Несмотря на развитие цифровых технологий, многоуровневых систем защиты и многофакторной аутентификации, средства клиентов в банках остаются надежно защищенными от прямого доступа злоумышленников. В этих условиях мошенники все чаще делают ставку не на взлом систем, а на психологическое воздействие, используя методы социальной инженерии. Например, злоумышленники представляются сотрудниками банков, коммунальных служб, "служб безопасности" или правоохранительных органов и вынуждают людей принимать спонтанные и необдуманные решения.
Сигналы, которые не остались незамеченными
Подобный инцидент произошел в филиале Нурбанка в Петропавловске. В отделение обратился постоянный клиент, поведение которого резко отличалось от привычного: обычно спокойный и вежливый, в этот раз он был раздражителен и настойчиво требовал срочно снять деньги с депозита, причем определенными купюрами.
Как отмечают сотрудники банка, подобные признаки входят в перечень типичных индикаторов возможного мошенничества, которые рассматриваются на внутренних обучающих тренингах. Кассир обратила внимание на ситуацию и оперативно привлекла менеджера, а затем и специалистов сектора безопасности. Выслушав клиента, специалисты Нурбанка объяснили, что его пытаются обмануть. Позже это подтвердили также и сотрудники полиции, которые были привлечены в ходе разбирательства.
Как выяснилось, злоумышленники использовали данные одного из интернет-магазинов, где клиент ранее совершал покупки. Представившись сотрудниками правоохранительных органов, они сообщили о якобы раскрытой преступной группе, куда входили продавцы упомянутой торговой интернет-площадки, услугами которых некогда пользовался клиент. Поэтому клиенту полагается компенсация, а также в случае определенного "содействия следствию" клиенту обязательно положено поощрение за помощь в поимке опасных преступников.
Для этого, по их словам, необходимо было срочно перевести деньги через платежный терминал. Что пообещали и в каком объеме, не так важно. Главное, что клиент буквально примчался в отделение, пытался снять и отправить свои сбережения срочно, обязательно до завершения рабочего дня. Давление усиливалось фактором времени, ведь все действия происходили в конце рабочего дня, когда у клиента практически не оставалось времени на обдумывание.
По словам специалистов банка, это одна из распространенных схем: мошенники требуют срочно перевести деньги, угрожая негативными последствиями в случае отказа или промедления. При этом после первого перевода давление, как правило, не прекращается, злоумышленники снова и снова пытаются получить от жертвы максимальную сумму.
Роль сотрудников банка: человеческий фактор в защите клиентов
Ключевую роль в предотвращении инцидента сыграла подготовка сотрудников. Благодаря обучению и внимательности специалисты банка смогли вовремя распознать нетипичное поведение клиента и предотвратить потенциальную потерю средств. В банке отмечают, что именно сотрудники, находясь на "первой линии", способны выявлять признаки мошенничества и своевременно информировать клиентов о рисках.
Кто в группе риска
Чаще всего жертвами подобных схем становятся пожилые люди. Однако в последнее время злоумышленники все активнее используют детей, имеющих доступ к интернету, чтобы получить персональные данные родителей.
Как защитить свои средства
Эксперты Нурбанка напоминают: любые действия, связанные с переводом средств на "безопасные счета", обналичиванием денег по указанию третьих лиц или передачей средств неизвестным, несут высокий риск потери средств.
Важно помнить:
- персональные данные, реквизиты карт, пароли и SMS-коды нельзя передавать третьим лицам;
- сотрудники банков и правоохранительных органов никогда не требуют перевода средств, установки приложений или передачи конфиденциальной информации;
- давление и срочность являются ключевыми признаками мошенничества.
АО "Нурбанк" действует на основании лицензии №1.2.15/193 от 3 февраля 2020 года, выданной Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Партнерский материал