Утверждены Правила о займах последней инстанции, предоставляемых Национальным Банком Республики Казахстан (аннотация к документу от 05.05.2020)

Утверждены Правила о займах последней инстанции, предоставляемых Национальным Банком Республики Казахстан

Аннотация к документу: Совместное постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 5 мая 2020 года № 62 и Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 5 мая 2020 года № 56 «Об утверждении Правил о займах последней инстанции, предоставляемых Национальным Банком Республики Казахстан»

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», Указами Президента Республики Казахстан от 15 марта 2020 года № 285 «О введении чрезвычайного положения в Республике Казахстан» и от 16 марта 2020 года № 286 «О мерах по обеспечению социально-экономической стабильности» в целях определения порядка предоставления Национальным Банком Республики Казахстан займов последней инстанции Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка и Правление Национального Банка Республики Казахстан утверждены Правила о займах последней инстанции, предоставляемых Национальным Банком Республики Казахстан.

Заем предоставляется Национальным Банком банку в целях обеспечения стабильности финансовой системы Республики Казахстан и предупреждения системных рисков.

Заем, предоставленный Национальным Банком, используется для покрытия краткосрочного дефицита ликвидности банка и не является инструментом поддержания его платежеспособности.

Национальный Банк предоставляет заем банку в порядке и на условиях, указанных в статье 51-3 Закона о Национальном Банке и Правилах.

Договор займа последней инстанции заключается путем присоединения банка к договору об общих условиях займа и подписания договора займа (индивидуальные условия займа) (далее - договор займа).

Национальный Банк и уполномоченный орган осуществляют обмен информацией, сведениями и документами, необходимыми для реализации механизма предоставления займов в соответствии со статьей 51-3 Закона о Национальном Банке и пунктом 5 статьи 9 Закона о государственном регулировании в порядке и сроки, предусмотренные Правилами.

Национальный Банк предоставляет заем банку, испытывающему краткосрочный дефицит ликвидности и удовлетворяющему в совокупности следующим условиям:

1) банк не отнесен к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы Республики Казахстан, или категории неплатежеспособных банков.

2) у банка отсутствует просроченная задолженность перед Национальным Банком;

3) банк присоединен к договору об общих условиях займа.

Заем предоставляется в национальной валюте Республики Казахстан - тенге под залог активов банка, предусмотренных пунктом 10 Правил.

Заем предоставляется банку на срок от четырнадцати до девяноста календарных дней с возможностью пролонгации не более трех раз. Общий срок пользования займом с учетом всех пролонгаций не превышает один год. Пролонгация займа осуществляется на условиях и в порядке, предусмотренных статьей 51-3 Закона о Национальном Банке и Правилами.

Национальный Банк в обеспечение исполнения обязательств по займу принимает следующие активы, принадлежащие банку:

1) рыночные активы;

2) нерыночные активы.

Ценные бумаги считаются высоколиквидными и низкорисковыми при их соответствии следующим условиям:

включены в официальный список фондовой биржи Республики Казахстан;

банк, предоставляющий ценные бумаги в залог, не является эмитентом таких ценных бумаг;

имеют суверенный рейтинг не ниже уровня суверенного рейтинга Республики Казахстан по классификации одного из рейтинговых агентств Standard & Poor's, Moody's Investors Service и (или) Fitch.

Список рыночных активов, принимаемых в качестве обеспечения исполнения обязательств по займу, и дисконты к ним размещаются на официальном интернет-ресурсе Национального Банка.

Нерыночные активы принимаются в качестве обеспечения исполнения обязательств по займу, если они соответствуют требованиям к нерыночным активам согласно приложению 1 к Правилам, прошли процедуру препозиции залога и включены в пул обеспечения.

Заем считается обеспеченным при условии превышения стоимости активов банка, предоставленных в залог, с учетом дисконта над суммой займа с учетом вознаграждения в полном объеме в течение всего срока займа.

Сумма займа определяется Национальным Банком в размере, не превышающем максимального из фактического или прогнозируемого краткосрочного дефицита ликвидности.

Размер прогнозируемого краткосрочного дефицита ликвидности рассчитывается как сумма оттока денег по обязательствам банка перед его депозиторами и кредиторами, учитывающего их возможное досрочное погашение, за минусом прогнозируемого притока денег за тот же период, за исключением исполнения банком обязательств перед лицами, связанными с ним особыми отношениями, на момент выдачи займа и в течение срока пользования займом.

Ставка вознаграждения по займу фиксируется до даты погашения займа в полном объеме на уровне базовой ставки Национального Банка, действующей на день предоставления или пролонгации займа, увеличенной на два процентных пункта.

Начисление вознаграждения по займу осуществляется с даты предоставления Национальным Банком займа банку до даты погашения (включительно) займа в полном объеме. Для начисления вознаграждения в расчет берутся условно триста шестьдесят календарных дней в году и тридцать календарных дней в месяце либо фактическое количество календарных дней при неполном месяце.

Документы, информация и (или) сведения представляются банком в Национальный Банк и (или) уполномоченный орган, а также Национальным Банком и (или) уполномоченным органом в банк на бумажном носителе, в случае если Правилами не определено представление документов, информации и (или) сведений в электронном формате.

Обмен между банком, Национальным Банком и уполномоченным органом документами, информацией и (или) сведениями, предусмотренными Правилами, осуществляется в электронном формате с даты направления Национальным Банком такого уведомления.

Заем предоставляется Национальным Банком путем перечисления денег на корреспондентский счет банка, открытый в Национальном Банке.

Совместное постановление вводится в действие со дня его первого официального опубликования.