Обновлены правила надзорного реагирования Нацбанком к обменным пунктам
Фото: Zakon.kz
В частности, правила изложены в новой редакции.
Правила определяют порядок применения Национальным банком мер надзорного реагирования к юридическим лицам, осуществляющим деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Нацбанка на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридическим лицам, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей.
Так, говорится, что Национальный банк применяет следующие меры надзорного реагирования:
- рекомендательные меры надзорного реагирования;
- меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков.
Национальный банк ведет учет примененных мер надзорного реагирования и размещает информацию о примененных мерах по улучшению финансового состояния или минимизации рисков на своем официальном интернет-ресурсе на казахском и русском языках.
Рекомендательная мера надзорного реагирования оформляется письмом Национального банка и содержит основания применения данной меры и уведомление о выявленных недостатках, рисках или нарушениях или рекомендации по устранению выявленных недостатков, рисков или нарушений, или предупреждение о возможности применения иных мер надзорного реагирования в случае повторного выявления выявленных недостатков, а также рекомендательных мер надзорного реагирования.
Предварительное решение о применении меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков и уведомление о месте и времени проведения заслушивания направляются не менее чем за три рабочих дня до принятия решения о применении меры надзорного реагирования.
Юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального банка на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридические лица, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, предоставляют или высказывают возражение к предварительному решению о применении меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков.
Меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков применяются в форме письменного предписания или письменного соглашения.
Письменное соглашение подлежит обязательному подписанию лицом, к которому применены меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков. После подписания письменного соглашения лицо, к которому применены меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков, принимает на себя обязательства по выполнению его условий в полном объеме и в установленные в нем сроки.
Письменное соглашение составляется в четырех экземплярах (по два экземпляра на казахском и русском языках), имеющих одинаковую юридическую силу, и направляется Национальным банком с сопроводительным письмом в адрес лица, к которому применены меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков.
Лицо, к которому применены меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков, возвращает нарочно или по почте в Национальный банк подписанные два экземпляра (по одному экземпляру на казахском и русском языках) письменного соглашения в течение пяти рабочих дней после даты его получения.
Затем лицо, к которому применены меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков, уведомляет Нацбанк об:
- исполнении мер, указанных в письменном предписании, письменном соглашении, в сроки, предусмотренные данными документами;
- исполнении мероприятий, предусмотренных в плане мероприятий, не позднее пяти рабочих дней после даты их осуществления, предусмотренной в плане мероприятий.
В случае невозможности исполнения мер или мероприятий, предусмотренных в письменном предписании или плане мероприятий, письменном соглашении, в сроки, установленные данными документами, по причинам, независящим от лица, к которому применены меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков, данное лицо не позднее срока исполнения мер или мероприятий, установленного данными документами, представляет в Нацбанк ходатайство о продлении срока исполнения мер или мероприятий, предусмотренных в письменном предписании и (или) плане мероприятий, письменном соглашении, содержащее обоснование необходимости продления срока.
Национальный банк направляет результаты рассмотрения ходатайства лицу, к которому применены меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков, в срок, не превышающий 10 рабочих дней после даты его поступления в Национальный банк.
Постановление вводится в действие с 18 апреля 2026 года и распространяется на отношения, возникшие с 19 марта 2026 года.
