Отмечается, что документ разработан в целях усовершенствования национальной системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также реализации международных стандартов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Законопроектом предусматривается следующее:
- введение новых субъектов финансового мониторинга (организации, осуществляющие клиринговую деятельность по сделкам с финансовыми инструментами, биржевые брокеры, осуществляющие свою деятельность на товарной бирже и совершающие сделки с биржевыми товарами, операторы сотовой связи, Государственная корпорация "Правительство для граждан") с закреплением уполномоченного органа;
- введение для субъектов финансового мониторинга обязанности по направлению в уполномоченный орган сообщений о подозрительной деятельности.
Кроме того, систему оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма предлагается поделить на два уровня – национальную оценку, которую будет проводить уполномоченный орган по финансовому мониторингу, и секторальную оценку, проводимую государственными органами, осуществляющими в пределах своей компетенции контроль за соблюдением субъектами финансового мониторинга законодательства Республики Казахстан о ПОД/ФТ на основании методологии, согласованной с уполномоченным органом.
В ходе работы над законопроектом ко второму чтению депутатами приняты нормы, касающиеся:
- снижения порога по операциям по приобретению (продаже) в наличной форме культурных ценностей, ввозу в Республику Казахстан либо вывозу из Республики Казахстан культурных ценностей с 45 млн тенге до 1 млн тенге;
- установления порога для операций с цифровыми активами, сумма которых равна или превышает 5 млн тенге, подлежащих финансовому мониторингу;
- проведения уполномоченным органом по финансовому мониторингу анализа и мониторинга подозрительных операций некоммерческих организаций на предмет выявления рисков легализации (отмывания) доходов, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
- введения обязательной проверки кандидата, претендующего на должность руководящего работника финансового учреждения на наличие его связи с лицами, действия которых ранее способствовали отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
- введения требования по отсутствию у бенефициарного собственника – юридического лица неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
- введения понятия "финансирование оружия массового уничтожения";
- включения в перечень субъектов, подлежащих финансовому мониторингу Фонда социального медицинского страхования;
- введения запрета на учреждение банков-ширм;
- внедрения скоринговой системы при проведении процедур надлежащей проверки субъектов финансового мониторинга;
- внедрения дистанционного мониторинга субъектов финансового мониторинга;
- введения для государственных органов обязанности по проведению секторальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения раз в три года.
Ранее депутаты Мажилиса одобрили ратификацию Соглашения о займе между Казахстаном и Международным банком реконструкции и развития (МБРР).