Национальный банк применяет ограниченную меру воздействия в отношении субъектов рынка цифровых активов при наличии одного и более из следующих факторов:
- уровня риска;
Под риском понимается вероятность возникновения негативных последствий в виде нарушения прав и свобод граждан, инвесторов (держателей цифровых активов), нанесения ущерба интересам общества и государству в результате неисполнения или неполного исполнения субъектами рынка цифровых активов требований, установленных законодательством о цифровых активах, о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, о рынке ценных бумаг, а также ухудшения способности субъектов рынка цифровых активов выполнять свои обязательства по обеспечению функционирования платформы цифровых финансовых активов, торговой платформы цифровых активов либо по оказанию услуг оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов.
- способности изменить ситуацию в результате применения выбранной ограниченной меры воздействия;
- характера нарушений и последствий для субъектов рынка цифровых активов, их клиентов и контрагентов;
- частоты и продолжительности нарушений;
- мер по устранению допущенных нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению, принятых (планируемых) субъектами рынка цифровых активов;
- наличия примененных ограниченных мер воздействия, санкций за нарушение требований законодательства по вопросам, входящим в компетенцию Национального банка, к субъектам рынка цифровых активов;
- осведомленности руководящих работников субъектов рынка цифровых активов о допущенных нарушениях;
- анализа применяемой системы управления рисками и внутреннего контроля;
- общей способности субъектов рынка цифровых активов по обеспечению функционирования платформы цифровых финансовых активов, торговой платформы цифровых активов либо по оказанию услуг цифровых активов.
Анализ способности оператора платформы цифровых финансовых активов и оператора торговой платформы цифровых активов выполнять свои обязательства по обеспечению функционирования платформы цифровых финансовых активов, торговой платформы цифровых активов определяется на основании сведений по выпуску или обороту (обращению) цифровых финансовых активов, представляемых в Национальный банк, отчетности об услугах цифровых активов, представляемых в Национальный банк, материалов оценок (самооценок) функционирования платформы цифровых финансовых активов, торговой платформы цифровых активов, результатов проведенного оператором платформы цифровых финансовых активов и оператором торговой платформы цифровых активов анализа эффективности функционирования платформы цифровых финансовых активов и торговой платформы цифровых активов на предмет удовлетворенности участников качеством предоставляемых услуг, результатов проверок и поступающих обращений физических и юридических лиц, государственных органов, анализа выполнения требований по наличию систем управления рисками и внутреннего контроля.
В отношении субъектов рынка цифровых активов Нацбанк применяет следующие виды ограниченных мер воздействия за нарушение требований законодательства о цифровых активах, о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, о рынке ценных бумаг:
- направление обязательного для исполнения письменного предписания;
- вынесение письменного предупреждения;
- составление письменного соглашения.
Национальный банк ведет учет примененных ограниченных мер воздействия и размещает информацию о примененных ограниченных мерах воздействия на своем официальном интернет-ресурсе, включая наименование субъекта рынка цифровых активов и вида примененной меры воздействия.
Применение одной ограниченной меры воздействия не исключает применения других ограниченных мер воздействия.
Предусмотрено, что субъект рынка цифровых активов уведомляет Национальный банк об исполнении ограниченной меры воздействия в сроки, указанные в письменном предписании, письменном предупреждении, письменном соглашении.
Уведомление направляется в Национальный банк в течение пяти рабочих дней после определенной при применении ограниченной меры воздействия даты устранения нарушений или причин, а также условий, способствовавших их совершению.
Если установленный в ограниченной мере воздействия срок устранения нарушений или причин, а также условий, способствовавших их совершению, превышает один месяц, субъект рынка цифровых активов ежемесячно уведомляет Нацбанк о поэтапном исполнении условий и мероприятий, направленных на устранение нарушений с приложением копий подтверждающих документов, в срок до 5 числа месяца, следующего за отчетным.
Началом срока выполнения субъектом рынка цифровых активов условий и мероприятий, предусмотренных в соответствующем документе Национального банка о применении ограниченной меры воздействия, считается дата его фактического получения.
Также правила устанавливают:
- Направление обязательного для исполнения письменного предписания.
- Вынесение письменного предупреждения.
- Составление письменного соглашения и т.д.
Постановление вводится в действие с 1 мая 2026 года.